Konzentriertes Depot

[justBfree]

@justbfree: meine Frage hatte ich auch so gemeint. Ich werde meine Anteile am Abs. nicht verkaufen - eher noch aufstocken.

Wenn schon dann vielleicht vorsichtshalber erst nach einer Korrektur der Märkte irgendwann in den nächten Wochen...Abwarten wäre zumindest eine Überlegung wert.

[PaulPanther]

was interessiert mich mein Geschätz von gestern?

Aktuell sieht es so aus: (Absolutissimo ist verkauft):
Geld: ca. 62 %
Aktien: ca. 21% (Classic Global)
Renten EM: ZZ2: ca 7%
Goldmünzen: ca 5%
Mischfonds: Ethna Aktiv: ca 5%

Geplant ist der Kauf von 2 Mischfonds und dem StarCap Argos. Die Mischfonds sollen defensiv sein. Gedacht habe ich an den M&G Opt. Income und eine Aufstockung des Ethna Aktiv.
Gibt es Kommentare dazu? Kauf des StarCap Argos als Ausgleich zu den Aktien sinnvoll?

[Kato]

Bantleon Opp L und S ein Muss

chart schwarz ethna, und Bantleon L blau

kato

[PaulPanther]

Ich habe beim Bantleon ein Problem mit der Umsetzung der Aktienquote über Futures. Und dann gilt wohl immer ganz oder gar nicht. Kannst Du diese Bedenken verstehen und evtl. zerstreuen.

[Kato]

Auch Ethna arbeitet mit future, eigentlich fast alle guten. zweitens, das ergebnis zählt, seit 6 jahren abs.,weltklasse, drittens max drawdaown, vola etc einzigartig, viertens alle ansagen zur dax entwicklung fast punktgenau eingetreten. Aber Du must dahinter stehen, wenn nicht dann kaufe ethna, auch nicht schlecht.

kato

[PaulPanther]

Das ist ja das Problem. Ich glaube einfach nicht, dass man die Entwicklung vom DAX vorraussagen kann.

[Fondsfan]

@ PaulPanther

Vorhersagen der Richtung des Dax sind mit 50 % sowieso immer richtig.

Anscheinend beherrschen die Leute bei Bantleon die Technik diese
Erfolgsquote deutlich zu erhöhen.

Also vertraue ich auch darauf, dass sie diesen Erfolg fortsetzen können.

[PaulPanther]

@kato und fondsfan: ihr würdet also einen Bantleon nehmen. was wäre der zweite defensive Mischfonds. was haltet ihr i.m. von einem Rentenfonds (Argos)?

[Fondsfan]

@ PP

z.B. der Kapital Plus.

[Kato]

dann eher winbonds von huber oder M&G Optimal income

kato

[Fondsfan]

Vor einem Einstieg in M&G Opitmal Income sollte man aber die kürzlich
von Morningstar veröffentlichten kritischen Kommentare zu dem Fonds lesen.

[PaulPanther]

kannst du mal den Tenor kurz reinstellen, oder einen link. Der M&G wäre nämlich 1.ste wahl gewesen.

[PaulPanther]

Ich habe den Ethna Aktiv aufgestockt und einen Sparplan auf den 4Q-Special Income eingerichtet. Alles weitere ist noch offen. Ich erwäge beim ZZ2 zuzukaufen (evtl. erst nach der Ausschüttung am 1.3.). Ansonsten kommt wahrscheinlich der StarCap Winbonds ins Erwachsenen-Depot
Gruß
Paul

[justBfree]

@justbfree: meine Frage hatte ich auch so gemeint. Ich werde meine Anteile am Abs. nicht verkaufen - eher noch aufstocken.

Wenn schon dann vielleicht vorsichtshalber erst nach einer Korrektur der Märkte irgendwann in den nächten Wochen...Abwarten wäre zumindest eine Überlegung wert.

Aktuelle Information der Fondsgesellschaft:
"Für den Absolutissimo Fund – Value Focus Fund wird eine Mindestzeichnungssumme von 200.000,- Euro eingeführt."
Es wird im Text nicht zwischen den beiden verfügbaren Anteilsklassen unterschieden.

[PaulPanther]

Danke für die Info zum Absolutissimo. Bin i.M. ausreichend investiert.

[PaulPanther]

Mal ein kurzes Update (und eine Frage):
Aktuelles Depot:
Aktien: 48% (Classic Global Equity Fund, Absolutissimo wird verkauft - Order ist aufgegeben)
Gold: 12% (Goldmünzen)
Geld 40% (TG comdirect)

Renten 0%. Genau das ist mein Problem i.M. Es sollte eine Portion Rentenpapiere dazu kommen. Wie kann man sich hier vernünftig positionieren?

Gruß
Paul

[Fondsfan]

Renten: eine meiner Positionen ist der Templeton Global Total Return.

Riskant, aber bisher sehr erfolgreich.

[PaulPanther]

Ein Templeton ist sicher eine Möglichkeit. Ich dachte da aber eher an den StarCap Argos. Allerdings hat der auch immer verloren, wenn mein Aktienfonds nach unten ging. Ich hätte gerne eine Position, die eventuelle Verluste bei Aktien ausgleichen kann - ETF561 (doppelt gehebelter Bund Future). Kann man den jetzt noch nehmen? Oder etwas ähnliches?

[Fondsfan]

Ich weiß nicht, ob das von Dir genannte Papier Verluste bei Aktien
ausgleichen kann, auf jeden Fall hat es auch ein beachtliches Potential
nach unten, vgl.

http://www.onvista.de/fonds/COMSTAGE-CO ... OD=1#chart

In kurzer Frist von 102 auf 96 abgesackt - vermutlich ein Vorgeschmack auf das, was bei Euro-Renten
passieren wird.

Jeder hat eben eine eigene Vorstellung von Risiko - mir wäre das in der jetzigen Situation zu
heiß.

[ww.felix]

Ein Templeton ist sicher eine Möglichkeit. Ich dachte da aber eher an den StarCap Argos. Allerdings hat der auch immer verloren, wenn mein Aktienfonds nach unten ging. Ich hätte gerne eine Position, die eventuelle Verluste bei Aktien ausgleichen kann - ETF561 (doppelt gehebelter Bund Future). Kann man den jetzt noch nehmen? Oder etwas ähnliches?

..StarCap Argos geht schon mit Aktienmarkt geringfühig runter - hat eben auch viele Unternehemensanleihen (und weniger Staatsanleihen) drin!!
Templeton TR hat mehr EM-Bonds drin - dadurch auch mehr Vola..

Wenn der Aktienmarkt runtergeht - flüchtet eigentlich alles in US-Bonds (die aber schon stark gesteigen wg US- DollarAnstieg. Also vielleicht auch nicht das Gelbe vom Ei. Auch erhöht vielleicht Frau Yellen im Herbst die Zinsen??

Also ich nehm lieber bewährte Mischfonds - vertrau den Manager und meinen Trailing Stops!!!
-

[PaulPanther]

@Fondsfan: Ja, das befürchte ich auch.

@felix: Welches sind Deine bevorzugten Mischfonds? Meiner wäre der Winbonds.

[schneller euro]

Wenn der Aktienmarkt runtergeht - flüchtet eigentlich alles in US-Bonds (die aber schon stark gesteigen wg US- DollarAnstieg. Also vielleicht auch nicht das Gelbe vom Ei. Auch erhöht vielleicht Frau Yellen im Herbst die Zinsen??

Ishares US-Treasuries 7-10 (A0LGQB) -> Depotabsicherung

...

Renten 0%. Genau das ist mein Problem i.M. Es sollte eine Portion Rentenpapiere dazu kommen. Wie kann man sich hier vernünftig positionieren?

Thread: Rentenfonds mit geringer Verlusttoleranz

[PaulPanther]

Immer noch die US-Treasuries? Sind die zu sehr gestiegen?

[ww.felix]

[
@felix: Welches sind Deine bevorzugten Mischfonds? Meiner wäre der Winbonds.[/quote]

Hi PP, leider erst gesehen - ja den Winbonds habe ich auch - aber nicht nur - bin auch kein Verfechter des konzentrierten Depots wie Du - hab deshalb eine 'Mischung' an üblichen Mischfonds -z.B. Ethna, Carm.Patri, Nordea Stable, FP Wealth, FVS Opp., Kapital plus, Bantleon, M+G income und kommen im Laufe derZeit wahrscheinlich noch Neue dazu - aber wie gesagt immer mit Traing SL abgesichert - deshalb sind auch leider Mischfonds mit höher Vola schonmal ausgestoppt worden - wie -z.B. FrankfurterAF Stifungen..

[PaulPanther]

Ich habe mich für den StarCap Argos entschieden - habe damit halt selbst gemischt: also Classic Global Equity Fund und StarCap Argos zu gleichen Teilen, dazu noch ein wenig Gold und TG - fertig.

[PaulPanther]

Jetzt sieht es so aus:

FvS Mult. Opp: 15%
MFS Prudent Wealth: 15%
Datini: 15%
Quantex: 17%

BASF: 21%
Fossil und Curvac: 0,5% (Spielposition)

TG 14%

Gold: 2,5%

Jetzt die Frage: soll ich den FvS in den Quantex Multi Asset tauschen? Ich denke der FvS ist zu groß geworden.

Zusätzliche Erläuterung: Ich muss ab 2023 ca. 3 Jahre von diesem Depot leben. Geplant war den FvS und den MFS zu entsparen. Gibt es dazu evtl. Anmerkungen?

[potter]

Jetzt die Frage: soll ich den FvS in den Quantex Multi Asset tauschen? Ich denke der FvS ist zu groß geworden.

Zusätzliche Erläuterung: Ich muss ab 2023 ca. 3 Jahre von diesem Depot leben. Geplant war den FvS und den MFS zu entsparen. Gibt es dazu evtl. Anmerkungen?

könnte mir vorstellen eher den MFS zu tauschen, bei weiter steigenden Zinsen bekommt er ein Anleiheproblem, zudem schwächeln die Immowerte, warum kann ich mir nur wegen der Diskussionen um Enteignungen, Zuschußkappungen, steigende Baupreise ect. erklären. Vielleicht hat jemand da Einsicht...

[PaulPanther]

Ich will nicht den Inhalt beurteilen, nur die Größe. Das ist schon einige Male schief gegangen wenn der Fonds zu groß wurde.

[lloyd bankfein]

Zusätzliche Erläuterung: Ich muss ab 2023 ca. 3 Jahre von diesem Depot leben. Geplant war den FvS und den MFS zu entsparen. Gibt es dazu evtl. Anmerkungen?

Die Fonds sind alle okay.
Bei dem kurzen Anlagehorizont musst du zuerst mal über mögliche Verluste nachdenken. Schau an wieviel Quantex und vor allem Datini früher schon mal in kurzer Zeit verloren haben. Stichwort Mdd. Wenn du davon leben willst check zuerst das worse case scenario. Und dann evtl 1)Datini 2)Quant. 3)FvS durch Defensiveres ersetzen
Ob der FvS wegen hohen Volumen evtl 1-2 % weniger bringen wird im Jahr ist Nebensache

[PaulPanther]

Da habe ich mich nicht genau ausgedrückt. Zum Leben brauche ich nur einen Teil davon, ca 1/3. Geplant war den FvS und den MFS zu entsparen. Bin mir aber jetzt nicht mehr sicher ob ich nicht den FvS vorher verkaufen soll. Geld kommt aufs TG Konto, davon bestreite ich meine Ausgaben.

Datini und Quantex behalte ich auf jeden Fall länger.

[FinanzHai]

Lass die Fonds wie sie sind. Entspare Basf. Ist die größte Unwucht und ein Klumpenrisiko in deinem Depot. Und der Vorstand schenkt dir keine Pulle Schampus,wenn du das Teil noch 20 Jahre im Depot hältst

[PaulPanther]

Da hast du sicher recht mit BASF. Allerdings bin ich sehr emotional dran gebunden (Erbe). Die Performance lässt sehr zu wünschen übrig, die Dividende ist allerdings ordentlich.

[PaulPanther]

Ich habe jetzt angefangen den FvS zu verkaufen. Das mache ich in mehreren Tranchen.

[potter]

nachdem Energie und Rohstoffe derart gut gelaufen sind, würde ich eher die Hälfte vom Quantex verkaufen und dann ein Auto und dann noch eines

[PaulPanther]

Ich weiß leider nicht wann was gut gelaufen ist, deshalb bleibt der Quantex im Depot, bzw. wird um den Multi Asset ergänzt.

Und ich habe schon 3 Autos....smile.

[PaulPanther]

Im Moment orientiere ich mich am Golden Butterfly Portfolio (und HBPP).

Aktien Soll 40% , Ist 60%
Quantex Global Value(35%) und BASF (25% - geerbt)

Gold Soll 20% Ist 10%
Münzen und Xetra Gold

Langläufer Soll 20% Ist 10%
die aktuelle 30-jährige (BU2D00)

Geld Soll 20% Ist 20%
DWS Money Market

Ich bin schon in der Entsparphase. Arbeite noch Teilzeit und bin ab dem 1.10.25 Rentner mit Abzügen.

Was haltet ihr davon?

[The Ghost of Elvis]

Entsparphase: dann sind die Anteile von Basf und Gold viel zu hoch

Dws ... Money hab ich nicht auf dem Schirm. Aber wahrscheinlich interessanter ist ishares ultrashort oder lyxor/xtrackers overnight

[slt63]

Entsparphase: dann sind die Anteile von Basf und Gold viel zu hoch

Dws ... Money hab ich nicht auf dem Schirm. Aber wahrscheinlich interessanter ist ishares ultrashort oder lyxor/xtrackers overnight

BASF ist in der tat recht hoch gewichtet.
Gold ist mit 10 % m.E. nicht zu viel. Das würde ich bei/nach der nächsten Korrektur des letzten Anstigegs eher aufstocken.

Entscheidend für die Beurteilung ist aber, wieviel Du entsparst:

Beispiel zur Verdeutlichung: wenn du 1 Mio angelegt hast und 2% p.a. entsparst ist das anders zu beurteilen, als wenn du 100 tsd angelegt hast und 20% entsparst...

[PaulPanther]

Nur so am Rande: bei der Coba ist GOLD und BASF ein Strong Buy.
Zur Frage: Depot ca. 200.000; Entsparen ca. 6% im Jahr. Evl. kann ich auch einige Zeit darauf verzichten, als Rentner werde ich wahrscheinlich weiter arbeiten.
BASF würde ich verkaufen/reduzieren. Allerdings nicht für 50.-
Gold werde ich aufstocken.
Was haltet ihr von den Langläufern? Da bin ich immer am Kämpfen mit mir.

[slt63]

Coba, ist das nicht eine der Banken die gerettet werden musste?
An deren Tips würde ich mich nicht orientieren, da würde ich eher mal bei oegeat schauen, v.a. auch was das Gold angeht.
Mein Goldanteil liegt derzeit bei gut 11%, den hab ich kürzlich um ein Drittel reduziert (kauf 2018) um einerseits die steuerfreien gewinne zu sichern (könnte sich ja ändern) und bei einer Korrektur des letzten Anstieges wieder einzusteigen (wie es oben geschrieben habe). Dazu kommen noch 2% Goldminen und das was in meinen Mischfonds enthalten ist, vielleicht 1%.

Langläufer bin ich jetzt nicht so der Freund und würde ich eher nicht machen; habe aber selber noch ein paar bediente LV/RV die in den nächsten Jahren fällig werden aber auch monatlich ohne Abzüge kündbar sind (steuerfrei).
Ich hab nix gegen BASF, nur der Anteil erscheint halt recht hoch, verstehe aber, wenn das ne geerbte Geschichte ist.