Finlium Ambition

[MarkyMark]

Fintech legt Fonds auf für Optionsstrategie mit fast aktienähnlichen Renditen bei deutlich geringer Volatilität.
https://www.boersen-zeitung.de/banken-f ... nktioniert

Homepage ist
https://finlium.com/
Dort kann man auch ein Whitepaper der Strategie herunterladen.

Aktuell ist die Anteilklasse S noch bis 30.11. geöffnet, wenn ich richtig verstanden habe dauerhaft ohne Performancegebühr sozusagen als Starterbonus und Ausgleich für fehlenden Trackrecord.

Hat sich damit schon jemand beschäftigt ?

Überlege tatsächlich eine kleine Position in Klasse S zu eröffnen. Mein Favorit im Optionsbereich ist jedoch eindeutig der Aquantum Active Range, der im Gegensatz zum obigen Fonds antikorreliert mit dem Aktienmarkt ist.

[lloyd bankfein]

Sehr spannend. Klingt vielversprechend.

Falls sich der Fonds über mehrere Jahre bewähren sollte, haben die jungen Leute einen großen Coup gelandet.

Aber wir haben hier und vorher bei Fondscheck schon so viele tolle Präsentationen und enorm erfolgreiche Rückrechnungen gesehen....
Und in der Praxis hben nicht viele den hohen Erwartungen entsprochen.

[FinanzHai]

fondsdis., Interview mit einem der founder

[schneller euro]

aus dem Newsletter 7/24 von F.: "... haben wir die 20 Mio. € Marke beim Fondsvolumen überschritten ... Verwaltungs­vergütung in der Anteilklasse R (WKN A3DQ21) von 0,75% p.a. dauerhaft auf nur noch 0,6% p.a. zu senken. Dadurch werden sich auch die laufenden Kosten des Fonds, auch Total Expense Ratio (TER) genannt, auf ca. 0,8% p.a. reduzieren...

Kosten Finlium R lt. Factsheet 6/24 bei UI: "...
Maximale Verwaltungsvergütung p.a. 1,80%
Maximale Beratervergütung p.a. k.A.
Maximale Verwahrstellenvergütung p.a. 0,10%
Laufende Kosten (Gesamtkostenquote) 1,32%
Erfolgsabhängige Vergütung 0,95% ..."

Finlium S, gleiche Quelle: "...
Maximale Verwaltungsvergütung p.a. 1,80%
Maximale Beratervergütung p.a. k.A.
Maximale Verwahrstellenvergütung p.a. 0,10%
Laufende Kosten (Gesamtkostenquote) 0,95% .."

Chartvergleich seit 12/22: Finlium S- und R-Tranche

[schneller euro]

Zitate aus dem Newsletter vom 16.8.24:

"... aus unserer Produktentwicklung kennen wir viele Crash-Verläufe und haben daraus die Ambition abgeleitet, die Rücksetzer auf -15% zu begrenzen. Diesmal waren es -4% ...

Obwohl die Märkte durch den massiven Kurseinbruch nicht aus unseren Rendite­korridoren rausgelaufen sind, führt eine derartige Volatilitäts­veränderung zu Anpassungs­bedarf. Unser Algorithmus hat eine Risiko-Balancierung vorgenommen und das Absicherungs­niveau deutlich erhöht. Auch wenn dies die Fonds­preis­erholung verlangsamen kann, ist es alternativlos, um im Fall einer Fortsetzung des Kurseinbruchs eine stabile Wert­entwicklung zu ermöglichen.

... können wir von höheren Optionspreisen profitieren. Konkret kann unser Algorithmus attraktivere Renditekorridore aufsetzen – letzte Woche und ggf. auch in nächster Zeit...

[The Ghost of Elvis]

das erste nach Auflage war TOP - wie bei vielen jungen Fonds
das letzte sehr bescheiden

[schneller euro]

das erste nach Auflage war TOP - wie bei vielen jungen Fonds
das letzte sehr bescheiden

Stimmt. Wobei die Frage ist, woran es liegt: Volumen? Marktumfeld? Zinsniveau?

Im Chartvergleich seit Auflage fallen die Ähnlichkeiten zu Short-Vola-Fonds auf. Wie z.B. Lupus Alpha Vola, Allianz Vola und Optoflex -> Thread
Wobei der Finlium in 2024 in punkto Perf. nicht mehr mithalten kann. Und der Drawdown Anfang August war ähnlich hoch.